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“罚单”接踵而来 “严监管”仍是2020年金融监管主线

2020-01-13 10:48:09 来源:证券日报

新年伊始,证监会、银保监会公布的“罚单”接踵而来。1月2日,北京证监局和山西证监局分别公布了行政处罚决定书;1月3日,证监会新年首场新闻发布会上通报了一起重大操纵市场案;截至1月10日,银保监系统已累计公布罚单382张。

笔者认为,一张张“罚单”的背后透露出“严监管”仍是2020年金融监管的主线。

近年来,随着金融业的发展,证券市场和银行、保险市场迅速扩大,在金融市场高速发展壮大的同时,风险也在逐步累积。杠杆率过快攀升、资金脱实入虚、非法募资、操纵市场、内幕交易等金融乱象频发。

欲治市场当先破而后立,罚是第一步。据不完全统计,2019年,证监会及地方证监局已开出292张罚单;2019年,银保监会及各地银保监局、分局共开出罚单超过4500张。罚之指向,意在治乱象,防范化解金融风险,守住不发生系统性风险底线。

2019年11月27日,证监会主席易会满在《旗帜》杂志发表署名文章《敢担当善作为 站稳人民立场 努力实现新时代资本市场高质量发展》时指出,牢记监管姓监,提升有效监管和科学监管的水平。精准有效处置资本市场重点领域风险,坚决打好防范化解重大金融风险攻坚战。加大稽查执法力度,严厉打击各类资本市场违法违规行为,持续优化市场环境。

银保监会副主席黄洪近日表示,无论是银行还是保险,都有两个鲜明特点。其一,都是负债经营;其二,都是杠杆率比较高。这两个特点决定了,一旦银行、保险机构出风险,不但直接损害金融消费者的利益,也会对金融市场形成重大的冲击,甚至危及社会稳定和国家安全。所以,金融监管必须从严。

从国际上来看,在金融危机后,全球各大主要经济体监管当局都在一定程度上对现有监管体系进行了反思,一定程度上对金融监管体系进行了变革,管制金融机构的投机性交易,加强对金融衍生品的监管,也普遍加大了金融监管和处罚力度。

笔者认为,金融市场的基本特点决定了金融监管不同于一般的企业监管,所以从严监管不是权宜之计,而是金融监管的常态化。作者:安宁

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